压焊机厂家
免费服务热线

Free service

hotline

010-00000000
压焊机厂家
热门搜索:
行业资讯
当前位置:首页 > 行业资讯

香港金管局吁本地银行勿因反洗钱过严而影响服务质量

发布时间:2020-03-26 13:56:50 阅读: 来源:压焊机厂家

文/耿荷 发自香港

香港金管局呼吁本地银行,勿因打击洗钱和恐怖分子集资,而导致审查过严,牺牲银行的服务质量。

9月8日,香港金管局公开表示,日前已向香港的本地银行发函,重申香港打击洗钱和恐怖分子集资的监管原则,并提示这些机构,不应因审查可疑的洗钱和恐怖分子集资行为,而导致正常的企业无法使用香港的银行服务。

香港金管局副总裁阮国恒表示,香港的银行业一直执行,反洗钱和打击恐怖分子集资的国际标准,但是当这些工作影响了,银行向企业提供服务时,监管机构应当介入。

香港金管局要求,所有本地银行,需重新检视针对企业的审查程序和处理手法,如果存在不当之处,需通知香港金管局,并提供整改措施和时间表。

“希望本地银行在打击洗钱和恐怖分子集资的同时,平衡好客户体验。” 阮国恒说。

过去几年,有不少企业向香港金管局投诉,因被香港本地银行误认为涉嫌洗钱,而导致公司账户被无故冻结或者取消。另有不少企业反映,因无法提供充足的证明文件,而无法在香港开设银行账户。

这些现象引起了香港监管机构的注意。香港金管局调查发现,不少本地银行,在执行反洗钱和打击恐怖分子集资的政策时,有时过于严苛,导致不少企业无法正常使用香港的银行服务。

例如,不少香港本地银行规定,境外机构在香港开户时,需所有董事和权益拥有人同时在场;境外机构提供的所有证明文件,需经过香港的证明人认证,且需获得香港的商业登记证,及香港的办事处证明;企业还需提供过去数十年的财富来源证明。

香港金管局助理总裁戴敏娜表示,本地银行的整改并非能在几日内或者一周内完成,需要更长的时间执行。

更多精彩内容欢迎搜索关注微信公众号:财经(financeapp)。

种植牙需要注意什么细节

云南白斑医院阐述春季扩散期的白癜风是怎么回事

得了甲减能不能治愈什么方法治疗甲减好

尿毒症主要是由哪些原因引起肾病专家细说