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重磅荣膺国际大奖招行交易银行牛在哪

发布时间:2020-03-26 13:21:10 阅读: 来源:压焊机厂家

交易金融(ID:TransactionFinance)

近日,由国际权威财经机构《The Asian Banker》(亚洲银行家)主办的2016年度国际交易银行成就大奖评选,在越南河内揭晓最终结果。经过多轮严格审查和国际评委会投票,招商银行在与众多强劲外资银行较量中,凭借在交易银行领域创新的业务融合、完备的体系架构及优秀的业绩表现,勇夺“中国最佳交易银行”大奖,这是中资银行首次在交易银行领域获得国际认可,一举摘得银行业的“小金人”。

《亚洲银行家》成立于1996年,是总部设于新加坡的亚太地区权威媒体,以其每年发布的银行业权威研究而受到广泛关注。其举办的国际交易银行成就大奖是目前泛亚太地区针对交易银行业务威望最高、专业性最强、覆盖范围最广的全球评选,历年都被称作“没有硝烟的战场”,更是成为第三方权威机构作为“外脑”检验各个银行发展成绩的核心标尺。此次评选覆盖泛亚太区30个国家和地区、逾200家银行及金融机构。

“交易银行”虽然是个“舶来品”,招商银行却凭借在中国市场的多年深耕,赋予其全新的中国式发展内涵,以融合创新的发展理念,重塑有招行特色、业内领先的服务体系,并借此一路“过关斩将”,最终收获这一大奖,实现中国交易银行业形态的跨越发展,成为国际交易银行业务当之无愧的“中国标杆”。

“数说”招行最新业绩

交易银行各项产品业务经营数据领跑同业:

◆ 现金管理客户数超90万户,客户总数位居股份制银行前列;

◆ 全行CBS上线项目近600个,管理企业数量超过26000家,居于行业领先;

◆ 网上企业银行交易结算替代率达到95.50%,排名同业前列;

◆ 跨境现金池累计签约客户超200户,股份制银行领军位置;

◆ 跨境结售汇市场份额达到4.62%,居股份制银行榜首;

◆ 2015年结算存款增长逾2000亿元;

◆ 跨境资本通业务成功落地近400个项目,项目累计交易金额超600亿美元;

◆ “C+智慧票据池”客户突破1000户;

◆ 2015年国内信用证累计开证近2400亿元。

“术说”化学反应

交易银行业务以客户为中心,这需要高水平的协同能力,来看看交易银行是如何“艺术”地促进各业务板块发生“化学反应”。

1双核战略,构造供应链金融体系之“术”

交易银行基于对服务实体经济(特别是服务战略性新兴产业)和助力产业结构升级等国家战略的深度理解,针对不同行业的供应链管理和经营特征,设计集客户结算、融资、理财和增值服务于一体的创新金融服务体系,深度嵌入企业日常供应链经营和管理,提供“一站式”综合金融服务,重点打造了智慧票据池、付款代理、平台供应链等拳头产品,力争成为“核心客户的核心银行”。

今年推出的重磅创新——“付款代理”,产品一经面世就受到市场的热捧,就像招行的精确制导导弹,精确锁定付款路径,锁定风险,精准捕获重点大企业授信客户。而票据池则可以独立满足企业的各种融资需求,盘活企业存量票据,实现统一高效的票据集中管理。完美解决企业痛点,使得企业不再完全依靠传统授信额度。

2把握结构性机遇,寻求跨境金融发展新路径之“术”

招商银行抓住人民币国际化、“一带一路”战略背景下企业“走出去”的机会,加速升级跨境金融业务模式。同时通过发力跨境资本通,打造集本外币、境内外、内外贸为一体的得天独厚的体系优势,获得了国内外同业和市场的广泛认可。

把握政策红利,大力推动“一带一路”重点项目。紧跟“一带一路”国家战略的推进步伐,牵头成立“一带一路”重点项目跨部门工作小组,发布行业解决方案,在名单制项目管理的基础上,实现“项目入库常态化,入库项目责任化,重点项目绿色通道化”。与此同时,交易银行紧紧把握企业跨境资本流动市场机遇,加速升级资本通业务模式,通过灵活组合结构化“商行+投行”产品,依托跨境金融联动平台及国际合作投资银行平台,为企业“走出去”提供一揽子跨境金融服务方案。

3继往开来,以现金管理撬动核心客群之“术”

招行融合跨境金融及现金管理优势,创新了适合中国本土企业的跨境本外币现金池产品体系,紧密联动永隆银行、香港分行、纽约分行等境外平台,为跨国企业全球范围内的资金集中运作提供支持。同时进一步完善现金管理产品体系,创新多维定制现金池、虚拟现金池、平行现金池等多项具有竞争力的产品。

此外,作为招行最具同业竞争优势的业务之一,CBS凭借强大的持续创新能力,通过为客户量身定制综合化的财资管理方案,将现金管理服务深植于企业财资管理最基本、最核心的资金运作和管理中,为拓展和深度经营核心机构客户提供了强力支撑。下一阶段,交易银行业务将逐步开发产融协作平台(SCBS),整合和扩展现金管理、供应链金融产品及服务系统,尝试系统性地嵌入到企业客户的交易行为中,这将更加有效解决产业链上下游协作效率低下、中小企业供应商经销商融资难融资贵的问题。

4平台战略,布局产业互联网金融生态圈之“术”

招行凭借扎实的客户基础、专业能力与风控体系,独辟蹊径,发力产业互联网金融,陆续推出产业互联网金融一站式解决方案“E+账户”、切入移动互联网应用场景的“员企同心”等服务。

“E+账户”业务体系以一种全新的、开源的、生态化的横纵联合视角,搭建一个以商业银行为核心的产业互联网金融全闭环生态系统,突破了传统的银行账户体系金融服务边界,开拓了基于互联网账户的广义 “存、贷、汇”新疆域。在“E+账户”业务体系下,通过深度场景化的定制创新服务机制,为企业提供“互联网+”产业升级的一站式结算、融资、投资的自金融服务方案。“员企同心”则是互联网金融模式下的公私联动型产品,以移动互联网批量获客及客户深度经营为目标,基于用户群体的数据特征分析,与企业客户进行跨界合作,整合目标客户群体的投资、消费、金融等板块,将低频次、低粘性的投融资金融场景与高频度、高粘性的消费、生活等场景相结合,提高用户粘性、活跃度与综合价值,有效实现企业、员工、银行三方优势互补,互利共赢。

“塑说”特色模式1集约——塑组织架构。

建立“扁平化”的条线组织。一方面,总行交易银行部加强统筹职能,自上而下地跨部门整合产品、服务和风险管理的标准化操作流程;另一方面,构建总/分/支行协调一致的条线专业服务体系,成立分行操作中心,突破传统商业银行区域化、割裂式的管理现状,以满足中大型客户的跨区域经营需求。

2聚焦——塑客群关系。

强力推行“名单制营销”,确保“好钢用到刀刃上”。坚持资源聚焦、收敛,有取有舍,把握结构性机会,对于名单内的优先级客户,创新风控流程、提高审贷效率,符合条件的甚至可以提前授信。此外,明确“总分联动、责任到人、过程跟踪、动态管理、动态考核”的行动原则,有效推动总行“直接下地干活”。

3高效——塑业务流程。

在分行层面推行了以操作为中心的“集约化”运营组织,将交易银行下各板块业务的落地实施和操作,进行集中处理,通过“端到端”的流程优化,提升客户体验,有效释放前端对客服务的能力;同时内嵌风险经理,管控业务的全过程风险,形成风险的全闭环管理。

作为国内交易银行的先行者,招商银行交易银行业务已经形成了良好的品牌影响力。在持续探索过程中,招行还有更长远的谋划,“中国最佳交易银行”只是招行向市场交出的第一份答卷,交易银行承载着作为招行轻型转型“尖刀连”的历史使命,相信未来将会迸发更大的能量,塑造出招行公司金融业务的竞争优势。

交易金融(ID:TransactionFinance)

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